仙台市の企業。会社契約／社長が被保険者のいくつかある生命保険のうち、5年更新型の定期保険 5,000万円(@33,000)の見直し依頼。これは5年毎に保険料が3〜5割上がっていくもので、短期間の保障準備なら最適な商品。しかし事業承継＆会長就任が視野に入ってきた現在は、その会長職の期間も含め値上がりなしにカバーする保障の方がベターとのこと。 

単純に期間の長い定期保険に切り替えると保険料は倍額を超えますが、今回の場合は17年の定期保険(3,000万円)と役職員全員加入の団体保険(社長だけ2,000万円で他は200万円)を組み合わせることで、保険料もほぼ同額で、将来の保険料値上がりも無いベストな見直しが出来ました。